› 選擇地區
三藩市
紐約
洛杉磯
其他美國地區
香港 台灣 北美
 
2002年09月02日

適合投資新手
基金自動調節風險

傅偉民表示,兩隻基金雖以年期為名,但有關年期主要用作風險部署的依據,並無投資期的限制。

在不同階段,投資者的需求都不一樣,但市場上的投資產品,往往壁壘分明,進取型、均衡型、平穩型,風險度高中低,一早已經定性。如果有個基金產品,可以因應投資年期的長短,而自行調節基金組合的風險度,對於不諳投資的人而言,相信會是個喜訊。

眾所周知,愈接近退休年齡,投資者可承受的風險亦相對下調,但基金組合何時進行調配,以及調節的幅度,大部份投資者皆未必懂得自行判斷。看準這個市場空間,富達投資五月推出兩隻目標基金產品,便採用了自動調節機制,愈接近到期日,當中的投資風險,亦會因應調低。

風險度由高而低
兩隻產品分別名為「富達目標2010基金」及「富達目標2020基金」,概念與銀行的「目標存款」相若,但由於投資期較長,基金經理會在初期,將資金投放入風險及回報相對較高的股票市場之內。
「之後再因應市場變化,以及隨着基金到期日漸近,而逐步將資金轉移到低風險的債券市場中,藉此提高投資期內的回報,亦有助減低基金整體的風險度。」富達投資零售業務總監傅偉民表示。
他補充:「本地的中長線投資,較欠缺簡單有效率的投資方法,亦鮮有一站式投資概念的產品,我們只是將個人的投資理念產品化。」這兩隻基金較適合中、長線投資者,投資年期可長達8及18年;除了年期以外,兩者主要分別在於其股票及債券成份比重。
傅偉民指出:「2010基金年期為8年,開始時股票約佔六成多,餘者則為債券;而2020基金的年期較長,開始時近100%的資金,會投放於股票市場之內,而愈接近到期日,債券比率會日漸增加,以減低風險。」

年期純參考作用
產品雖以8年及18為投資期,但實質不設贖回費,投資者可以隨時出售。傅偉民表示:「有關年期不等如限期,只是供投資者選擇年期的參考數據。」基於該產品的概念較新,推出至今,仍處於投資者教育期,銷售量則兩者各半,當中以中長線投資者為主。
傅偉民透露:「基金每年平均回報率為8%或以上,預期成立一年內,可以各自吸納1億美元的投資金額。」要留意的是,這兩隻基金不設保本或回報保證,而且初期股票比重大,風險甚高;加上管理費相對較高,未必適合短期投資客。
記者:丹琍

關心你飯碗,貼近你生活,即Like「蘋果ATM」FB專頁!
返回最頂
壹傳媒: 香港 台灣 | 私隱聲明 服務條款 刊登廣告 聯絡我們 招聘
© 2019 AD Internet Limited. All rights reserved. 版權所有 不得轉載