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2009年04月25日

招行送紅股 創內銀先河
08末季賺21億 按季跌64%

【本報訊】早前已事先張揚按內地準則披露盈利的招商銀行(3968),一如預期,去年純利增38.27%至210.77億元(人民幣.下同);但單計去年第四季僅賺20.78億元,較第三季倒退63.9%。 記者:劉美儀

招行截至去年底的淨息差較上半年收窄,下半年度資產減值準備更較上半年激增1.7倍。但招行股東亦接獲好消息,董事會建議派送紅股,每10股送3股,是首間送贈紅股的中資行。董事會又宣佈派發末期息每股0.1元。

派息0.1元 10送3紅股

以年底計,招行資本充足及核心資本充足比率,分別為11.34%及6.56%,較07年底分別減少0.94及2.22個百分點。招行亦公佈,董事會已批准,於2011年底前該行累計發行不超過300億元債券,年期不低於5年,募集所得用於補充資本金。
拖累招行去年下半年純利較上半年倒退41%的關鍵,乃下半年該行資產減值準備急升,全年計招行撥備上升55.9%至51.54億元。年內,該行貸款減值準備升23%至37億元,針對雷曼兄弟及美國國際集團(AIG)等公司發行的債券,招行為債券投資減值撥備8.61億元。
截至去年底,招行持有雷曼債券餘額僅7000萬美元,該行並無持有次按相關產品,原來持有的房利美及房貸美債券亦已全部出售,且略有盈利。
去年首三季招行每季盈利介乎57.54億至69.26億元,唯獨末季急降至僅逾20億元,主要受下半年減息周期的環境影響,去年底招行淨利息收益率,雖較前年底擴闊31點子至3.42厘,惟與上半年的3.66厘比較,則收窄了24點子,反映市場及政策轉變,對普遍內地銀行息差的影響。
與去年初比較,去年底招行貸款增加29.89%至8743.6億元,不良貸款比率進一步降至1.11%,不良貸款覆蓋率則升至223.29%,是六行中比率最高的一間。

招行去年業績概況

淨利息收入
金額(人民幣):468.85億元 變幅:+38.3%

淨手續費及佣金淨收入
金額(人民幣):77.44億元 變幅:+20.3%

其他淨收入
金額(人民幣):9.17億元 變幅:+29.7%

保險營業收入
金額(人民幣):0.98億元 變幅:07年無

經營費用
金額(人民幣):236.36億元 變幅:+41.2%

保險申索準備
金額(人民幣):1.06億元 變幅:07年無

資產減值準備*
金額(人民幣):51.54億元 變幅:+55.9%

股東應佔利潤
金額(人民幣):210.77億元 變幅:+38.3%

每股盈利
金額(人民幣):1.43元 變幅:+37.5%

末期息#
金額(人民幣):0.10元 變幅:-64.3%

*為雷曼兄弟、美國國際集團等發行債券計提減值準備8.61億元人民幣,並為永隆商譽減值5.79億元人民幣
#另10送3紅股

虧損8.2億
永隆見紅 港十年來首間

招商銀行(3968)去年以接近3倍市賬率「天價」購入的永隆銀行,因期內要為債務抵押證券(CDO)及結構投資工具(SIV),減損撥備共11.35億元,並受雷曼迷債提撥的影響,去年度永隆錄得8.16億元稅後虧損,是已公佈08年度業績銀行中,唯一全年虧蝕的銀行,亦是自99年友聯銀行(即工銀亞洲(349)前身)後,10年來再有本地銀行出現「見紅」的情況。
根據招行聘請資產評估中介機構,就併購永隆可確認的資產淨值按公允價值計,收購日合併之商譽為101.77億元人民幣,去年底招行對永隆商譽進行減值測試,並於去年度招行損益賬上,提撥了5.79億元人民幣減值準備,永隆商譽賬面值降至95.98億元人民幣。

CDO及SIV撥備11億

繼08上半年就CDO及SIV項目,合共減值撥備5.14億元後,下半年度永隆再額外增撥共6.21億元,全年計,該行為CDO及SIV,分別撥備8.19億元及3.16億元,至此永隆已就有關項目全數撥備或撇銷。
永隆去年底資本充足率及核心資本充足率,分別為13.8%及12%;永隆亦為金融海嘯下債券投資跌價,及迷債潛在賠償而進行提撥,截至去年底,永隆債券投資餘額跌20.1%至109億元,市場估算,永隆銷售迷債總值約4億元。
去年6月,招行宣佈以每股156.5元,收購永隆大股東伍氏家族所持53.12%永隆股權,收購價193億元,其後再以每股同等作價,全面收購餘下股權,額外涉約170億元。

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