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2012年07月11日

建行爆史上最勁爛賬
貸款破產民企30億 多名高層停職

【本報訊】內地銀行壞賬停不了!浙江省湧現爆煲潮,多家內銀捲入爛賬風險。據財新網揭露,建行(939)向已破產的浙江中江集團貸款金額高達30億(人民幣.下同),成為該行史上最大風險事故,多名高層涉及違規被停職。行內人士表示,事件顯示內銀風險管理失控,內銀股便宜勿貪。 記者:黃尹華

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建行發言人接受本報查詢時表示,事件已進入司法程序,目前不宜評論。據報道,浙江民企中江集團因投資地產、酒店失利,資金鏈斷裂,目前正進行破產重組,創辦人俞中江已被警方控制。初步統計,中江債務規模80億元,其中建行佔30億,中行(3988)和工行(1398)亦分別佔10億及1.5億元。建行股價昨跌0.2%,報5.08元,創今年新低,中行和工行則分別升0.7%和跌0.24%。

疑涉及大規模造假

內地傳媒報道,俞中江原是的士司機,靠做香料香精業務起家,08年進軍房地產業務,從而泥足深陷,2010年開始資金緊絀,靠借高利貸維持,根本無能力償還債務。
但離奇的是,儘管俞中江爆煲跡象明顯,但建行對中江的貸款不減反增,貸款餘額由2010年年底約10億元大增至30億元。有建行內部人士透露,俞中江採用多種手段造假騙貸,包括私刻建行公章、用假房產證抵押及重複抵押等。由於共有三家建行支行向中江發放貸款,如此大規模造假,如無銀行內部員工「打籠通」,實難想像。財新網指出,目前建行浙江分行行長及兩名支行行長已被停職,另有四、五十名員工涉案。
過往內銀皆有未能收回民企貸款事件,但論規模及涉案金額,今次中江30億元壞賬風險,肯定是建行以至內銀史上單一最大爛賬。

風險管理機制失控

AMTD證券業務部總經理鄧聲興表示,事件顯示內銀風險管理機制失控,監督機制虛有其表。他指以往內銀貸款對象以國企為主,如有壞賬「阿爺會睇數」,但民企出事則「連渣都冇」。中央要求內銀加大對民企貸款,不法份子更有誘因和銀行員工勾結貪污舞弊,令內銀面臨更大風險。
近年內銀不良貸款比率持續下降,但其真實性一向令市場質疑。早前中銀監命令內銀自查貸款質素,已揭露問題重重,包括借新還舊、以貸還貸及報表報告失真等。浙江省銀監局早前發表報告指,浙江局部地區受產業空心化和資本虛擬化趨勢影響,民間借貸風險正向銀行體系蔓延,恐怕類似事件將陸續有來。

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