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2013年02月02日

周末理財:集中戶口 減低成本

【方便管理】
從方便管理角度出發,富達國際投資香港區業務總監陸劍平建議,一般打工仔可將不同戶口集中,最多管理兩個賬戶,而且現時安排可享轉會折扣優惠,變相降低收費開支。他指本港整體強積金成員戶口過多和分散,是其中一個成本相對較高的原因。

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忘記賬戶 詢問積金局

即使成員對自己擁有的賬戶數目沒有確實概念,以及沒有保留相關文件,亦毋須徬徨。成員可透過積金局網頁,下載查閱個人賬戶資料的申請表格,填妥後將表格及身份證副本郵寄、傳真或親身遞交。10個工作日後會收到積金局的免費報告,列明各個賬戶所在的信託人名稱。如要把所有戶口合併為一,成員先向各個信託人查詢賬戶號碼,再填寫一份資產轉移表格,交給所選擇的信託人處理。
市民在轉工或65歲退休時,信託人會向你發出書面處理指示的通知,「鬧鐘」僅此一次。若信託人在收到你的離職通知後三個月內,仍未收到你的處理指示,供款將一直保留在個人賬戶內「默默」滾存,「鬧鐘」不會再響。
陸劍平指出,成員須靠自己主動查詢出來,惟收費是按資產百分比扣除,不設最低收費,即使戶口內僅有小額供款,理論上亦不會扣到零。

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