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2013年07月31日

7萬人轉會 保險商市佔率升
宏利友邦MPF做贏家

打工仔下半年宜避開港股和美債。

【本報訊】強積金(MPF)半自由行實施7個月後,雖然轉會宗數僅佔總數2.4%,但已見市佔率正由銀行逐漸轉至大型保險公司,料成未來趨勢。另外,打工仔最關心的是對下半年資產配置的建議,專家教路寧取美股基金,港股基金比重則不宜太高。
記者:董曉沂、高明輝

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半自由行實施後,首7個月轉會宗數近7萬宗,僅佔成員總數的2.4%。以銀行作銷售背景的強積金受託人普遍錄得客戶流失,據專門研究強積金數據的Gadbury網站表示,截至6月底止,匯豐6月底市佔率為31.6%,較去年底的32%下跌;中銀保誠則維持於8%,但中銀保誠信託行政總裁陳禹昌表示,實際上較去年底有所下跌。二哥宏利及三哥友邦市佔率則分別較去年底升0.3及0.1個百分點。

日股半年賺23%跑出

強積金顧問公司駿隆集團行政總裁蕭美鳳表示,市佔率變動未必能直接反映受託人服務或基金表現。她解釋稱,監管條例下,強積金被視為投資產品,對銀行銷售有負面影響;相反,對有龐大銷售團隊的保險公司則較着數。蕭美鳳補充指,確實有基金表現佳吸引到客戶轉會的例子,以永明為例,該公司旗下基金表現口碑好,即使沒有強大銷售團隊亦可在強積金市佔率上有所增長。
據基金研究公司晨星的報告顯示,截至6月底止,宏利旗下的日本股票基金為上半年表現最佳基金,半年升幅達23.24%,跑贏市場平均的19.31%升幅。至於中港股基金方面,雖然去季港股大跌,撇除被動式追蹤指數基金,市場平均跌幅達7.57%,而表現最好的為海通旗下的港股基金,則跌1.11%表現最好(詳見另文)。至於市佔率跌的匯豐及中銀保誠,其中港股、美股及日股基金表現算是處於中游,不算太差,因此相信市佔率下跌未必與表現有很大關係。

下半年美股基金可取

經歷過上半年蝕錢後,供款人應該如何自處?中銀保誠信託行政總裁陳禹昌表示,現時市況波動實難以揀基金,他近日亦曾兩次作出調動。對於揀基金大方向,他指出,美國退市步伐越近,債券市場將越波動,故宜避債買股,而隨着資金回流美國,相信美企業績會好,對美股有正面幫助,故美股基金相對較可取。至於港人較喜歡的港股基金,陳禹昌表示,香港經常被視為提款機,資金避險勢令資金流出本港而對港股有負面影響,故暫不宜放太多供款於港股基金。
美股已經累升不少,惟蕭美鳳指出,近期美國企業陸續公佈業績,而且數據非常正面,故美股基金可以秤先。她續稱,美國退市對債券市場影響多大暫難預料,應該多看一季度發展,才決定是否避開美債基金亦不遲。
至於應該要避開的,則為歐股基金,蕭美鳳解釋稱,強積金市場上的歐股基金覆蓋面太大,難以揀選特定表現較好板塊,故不宜沾手。至於水漲船高的日股基金,她指出日股靠日圓貶值推高,基金升幅是否補償到日圓跌幅值得供款人注意。

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