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2014年10月03日

由預設基金轉移資產
MPF核心基金 倡彈性過渡

業界建議積金局宜訂較具彈性的過渡安排,減低在市場動盪時造成的損失。 資料圖片

【財經專題】

核心基金諮詢已完結,業界除關注該基金的投資方式外,過渡安排細節亦備受關注,尤其是轉移原於預設基金的資產至新核心基金時,應由哪一方承擔計劃成員可能面對的投資損失風險。業界建議積金局宜訂彈性的過渡安排,減低在市場動盪時的損失。
記者:黃珮琳

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現時每個積金計劃均設有預設安排,主要作用是讓無投資選擇的打工仔有一定的回報,不過,該基金其實是開放予所有打工仔,故其他計劃成員亦可主動投資該基金。
一旦新預設基金安排落實(即設核心基金),過渡安排則至關重要。有積金管理公司高層指,「好難分究竟邊啲人真係想買嗰隻基金,抑或係被default(預設)投資喺該基金」,故積金局建議,讓所有投資於現有預設基金的成員重新作出選擇,若成員無作出選擇,其累算權益及未來供款就會投資於新核心基金。
惟該積金管理公司高層稱,若有大量供款人的資金轉走,由於基金資產規模減少,在開支不變的情況下,基金開支比率(FER)將會抽高,有大型受託人公司高層認同,並指「無一齊轉走嘅嗰班人就會suffer晒,對佢哋都幾唔公平」。
事實上,諮詢文件未有就核心基金過渡安排作出詳盡解釋,有業界透露,現時有積金計劃以港元貨幣市場基金作為預設基金,這類基金大多投資於定期存款,「若打工仔決定轉投新基金嘅話,未必可以即時贖回,更可能要罰錢。」

減低波動市投資損失

積金業界續期望,該局能明確訂下轉移預設基金資產的日期,以及具體做法。他建議該局訂下一個較具彈性的過渡安排,即使美國提早加息,甚或中國經濟硬著陸,也能減低計劃成員在市場動盪、資產價格波動時沽貨入貨,所造成的投資損失。有指不少預設基金投資在股市、債市,若同時間有大批資金轉走,或會對市場構成一定衝擊,不過積金業界認為,畢竟本港積金規模不大,相信有關衝擊相對較小。
核心基金為期三個月的公眾諮詢已於9月30日截止,積金局至今接獲逾200份意見書。早前該局曾指計劃於今年底至明年初落實方案,並交予政府,經立法程序後,期望2016年推行。

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