› 選擇地區
三藩市
紐約
洛杉磯
其他美國地區
香港 台灣 北美
 
2015年10月29日

基金觀點:退休投資靠兩招 - 貝萊德

一個周全的退休投資計劃,需要包含多項元素。 資料圖片

當前低息及低回報的投資環境,令理財策劃倍添挑戰,尤其是投資期動輒數以十年計的退休財務方案。一個周全的退休投資計劃,需要包含多項元素,而糅合積極管理與被動投資指數策略的資產組合,便是其中之一。
被動型投資的指數產品,與積極管理的互惠基金,除了同樣具有分散投資的優點外,各具獨特優勢。如果投資者可以為退休財務計劃引入「積極管理」和「指數策略」投資方案,除了可以享有雙重優勢外,亦可因應市況變化而靈活調配投資組合,使投資者帶來長期資本升值。
憑藉基金經理的專業投資眼光,投資者可透過投資於積極型基金,賺取跑贏大市的回報;至於交易所買賣基金(ETF)這類指數策略投資,則身兼分散投資、覆蓋廣泛及成本較低等多項特點,特別適合作為資產配置的構建工具。
再者,積極型與被動型指數投資也各有一些未充份覆蓋的領域,兩者可起互補作用。舉例來說,高收益債券流動性較低,指數型策略難以完全追蹤,此時便可透過投資於偏重高收益債券的積極型基金,涉足這類資產。
除了充份利用積極管理及追蹤指數工具外,成功的退休投資方案亦必須具備注重風險管理的多元資產投資策略。過去10年概無任何單一資產類別能夠長期保持出色表現,再加上美國利率正常化等不明朗因素,導致投資市場波幅加劇。因此,退休計劃亦需透過投資於環球多元資產,藉以分散風險及提升回報。
與此同時,鑑於現代的退休理財投資工具涉及的範圍日廣,需涉獵不同地域與各種類別資產,交由專業人士管理退休投資,讓自己有更多時間享受生活,是明智選擇。

貝萊德資產管理北亞有限公司

本文件由貝萊德資產管理北亞有限公司編製,只限作參考或教育用途且並未被香港證券及期貨事務監察委員會審閱,並不構成提呈發售或勸誘買賣任何證券或iShares安碩基金,或向居住於當地證券法禁止有關提呈發售、勸誘或買賣活動的司法管轄區的人士進行提呈發售或銷售。
投資涉及風險,包括損失本金。過往的表現對未來的業績並不具指示作用,亦非未來回報的指引。指數的回報表現並不反映任何管理費用、交易成本或費用。指數未經管理且不可直接投資。本文件僅載有一般信息,並不代表一般或特定的投資建議。所載資料並無考慮閣下的財務狀況。閣下應就個人的目標、財政狀況及需要,評估有關信息對閣下來說是否合適。
本新聞發佈內所有分析均由貝萊德就其本身目的取得,並可能據此行事,所取得的任何研究結果僅屬偶然。文內所述觀點並不構成投資或任何其他建議,並可予以修改。有關觀點不一定反映貝萊德集團旗下任何公司的意見或其意見的一部份,且不保證其準確性。
本新聞發佈所載部份信息可能來自我們認為可靠的外部來源。本公司並無保證有關信息的準確性或完整性,閣下亦不應依賴於此。本文件可能含有「前瞻性」信息。這些信息可能包括預測、預報、收益或回報估計及可能的投資組合構成。本文件並不構成對未來事件的預估、研究或投資建議、也不應該被視為購買、出售任何證券或採用任何投資策略的建議。本文件所載的任何意見,反映本公司截至2015年10月26日的判斷,可因其後的條件轉變而作出變動。本文件所載的信息及意見取自貝萊德認為可靠的專有和非專有來源,並不一定涵蓋所有資料,亦不保證其準確性。未經貝萊德的事先書面批准前,任何人士不得以任何形式或以任何方法(電子、機械、錄製等其他方法),複製、儲存於檢索系統、傳送或分發本文件的任何部份。
iShares安碩®及BlackRock®乃 BlackRock, Inc., 或其附屬公司在美國及其他地方的註冊商標。所有其他交易商標、服務標記或註冊商標乃為所屬者擁有。©2015 BlackRock, Inc. 版權所有。E-20151028-0989

關心你飯碗,貼近你生活,即Like「蘋果ATM」FB專頁!
返回最頂
壹傳媒: 香港 台灣 | 私隱聲明 服務條款 刊登廣告 聯絡我們 招聘
© 2019 AD Internet Limited. All rights reserved. 版權所有 不得轉載