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2016年01月07日

去年負回報 
MPF跑輸通脹4%

駿隆集團行政董事陳銳隆料強積金今年有4%至5%回報。右為駿隆強積金行政總裁蕭美鳳。 周家誠攝

【本報訊】強積金(MPF)表現大幅跑輸通脹,據顧問公司駿隆統計,2015年強積金平均回報為負2.4%,惟通脹(CPI)卻高達2.19%,反映有逾4%的差距,而以過去五年比較,強積金累計回報更跑輸通脹近一成。
駿隆指出,以過去五年計,CPI累積升近23.14%,但強積金累計回報僅12.56%,反映強積金長時間有被通脹蠶食的迹象。駿隆集團行政董事陳銳隆解釋,由於港股資產佔強積金高達41%,而過去五年美國量化寬鬆,吸引資金流入美股,港股表現則較疲弱,導致強積金過去五年跑輸通脹。
陳銳隆認為,今年美國進入緩慢的加息周期,債券收益下跌,而且目前投資工具有限,難有效抵禦通脹。惟目前港股估值低迷,建議長線分階段吸納港股。在聯儲局加息2至3次前景下,料今年債息回穩,疲弱的商品市場則會整固,料強積金今年有4%至5%回報。

分散風險宜選環球股票

康宏理財(1019)強積金業務拓展董事鍾建強表示,去年港股波動使回報見負數,當然遠差於通脹,但長遠股票回報仍然較好。他建議,若希望分散風險,可選擇環球股票基金,如果將近退休,例如已年屆60歲,則不應投資股票類資產。
鍾建強強調,強積金只是協助投資的其中一種工具,市民亦應購買退休保險、基金甚至是置業,為退休作好準備。新鴻基金融財富管理策略師溫傑表示,強積金表現有升有跌,一直不是抗通脹之用,建議投資者應積極地管理組合。
預設投資策略(前俗稱核心基金)將於今年底實施,駿隆強積金行政總裁蕭美鳳表示,料難推低今年整體收費,預料今年減幅與去年相若達3%至5%,意味基金開支比率(FER)將由1.6%減到1.52%至1.55%。現時市場有6隻預設基金,一旦預設投資策略實施後,將由貨幣基金轉為混合資產基金,FER將會上升。

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