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2016年07月28日

內地封殺理財資金買股
A股一度插水4% 短期料續震盪

【本報訊】內地擬史上最重手規範理財產品,全面杜絕資金入市!周二政治局會議定調遏資產泡沫後,昨傳出監管銀行理財產品諮詢文件,明文規定不得投資股票,並就堵截理財資金入市作多項規定及設立風險準備金。A股昨在高成交下曾插水3.6%,分析相信A股短線續震盪,並影響內銀盈利。
記者:黃尹華 劉美儀

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昨開市前內地媒體已傳出中央擬規管理財產品,更以史上最嚴出手形容,滬綜指全日跌1.9%,收報2992點;深成指更一度跌逾5%,收市跌幅收窄至4.1%,報10405點,創業板收市則仍要挫逾半成。滬深兩市成交急增至8,069億元(人民幣.下同),為3月21日以來的新高。

杜絕資金槓桿式入市

中銀監2009年已規定,理財資金不得投資於股票和股票基金,昨日收市後一份名為《商業銀行理財業務監督管理辦法(徵求意見稿)》的文件在網上流傳,文件規定理財資金不得直接買股外,間接投資投入股市亦不允許,意圖堵塞漏洞;文件又提出,銀行不得發行分級理財產品,即在優先保障付息還本情況下,以高息率借出資金槓桿式買股,中銀監禁分級此舉,明顯是要杜絕提供槓桿資金入股市。
由於A股總市值只為48萬億元,即使上述理財產品資金只有小部份流入股市,規模可能亦以萬億元計。上投摩根資產管理總監張淑婉表示,措施對A股影響負面,因將令流入股市資金減少,但估計只會造成短期市場波動,監管將對市場的風險管理有幫助,資金會回流實體,令股市更健康。
據全國銀行理財訊息登記系統數據,去年共有426家銀行發行逾6萬隻不同期限的理財產品,平均年化回報約在4厘左右,共募集資金158萬億元,至年底餘額23.5萬億元。

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有機會拖累銀行盈利

另外,文件亦將理財產品分為基礎類和綜合類兩種,前者只准投資債券票據等,後者可投資股票以外的其他權益類資產,但綜合類的發售銀行有更高門檻,包括資本淨額不低於50億元,以及3年內沒有違規。文件又提出準備金制度,從管理收入中提取,直至達理財產品餘額的1%,用於彌補日後違規造成的客戶損失。有分析指,該兩項措施將令中小型銀行減少發行理財產品,令市場規模縮減。
星展唯高達中國銀行業分析師陳姝瑾表示,據了解確有相關徵求意見草稿正在內地商銀傳閱,對銀行業最大影響是需要就當中有預測收益率的產品收費作撥備,此舉將直接影響銀行盈利,並可能在今年度業績反映。

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