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2016年12月01日

懶人基金擬追蹤兩指數
揸重美股美債恐摸頂

11月強積金人均蝕1,657元。 資料圖片

【本報訊】11月環球市況混亂,康宏強積金綜合指數按月跌1.04%,打工仔單月計人均再蝕1,657元。「預設投資策略」將於明年推出,投資方向擬以富時及花旗環球指數作基準,惟美國加息下環球股債受壓,「懶人」再不理會投資組合,「被投資」環球市場分分鐘要蝕。
記者:陳洛嘉

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康宏投資研究部指,由於美國總統大選由特朗普意外勝出,投資者預期美國明年將會因此而加快加息步伐。

MPF上月人均蝕$1,657

美滙指數急升令亞洲貨幣貶值,引發走資潮,繼而令亞股出現回吐,拖累11月打工仔強積金(MPF)人均蝕1,657港元。
新鴻基金融財富管理策略師溫傑指,若美國明年加息步伐快過預期,加息2至3次,債息上升會令債價下跌,環球債市繼續受壓。雖然加息有利資金流入美股,但目前美股亦已升至高位,追入有機會摸頂,環球股市亦相當動盪,故明年打工仔強積金投資「惟有越分散越好」,甚至可將一至兩成供款轉移至保證基金。
「懶人」打工仔更加不能置身事外,由於「預設投資策略」(俗稱懶人基金)將於明年推出,業界指,基金股票投資部份會參考「富時強積金環球指數」作基準,債券則參考「花旗強積金全球政府債券指數」,意味懶人基金會以投資美股、歐洲及美國國債為主。
受託人會於12月起陸續向所有打工仔發信通知懶人基金產品詳情及安排,當4月推出懶人基金後,本來已無投資指示、自動使用預設基金的打工仔,可於42日內表達意向。若仍無任何投資指示,就會自動將供款轉移至新懶人基金。

跑輸2.5百分點需解釋

強積金顧問公司駿隆集團行政總裁蕭美鳳指,業界雖可自由選擇懶人基金投資範圍,但由於不論跑贏或跑輸基準指數超過2.5個百分點,基金經理都要向當局解釋,加上管理費規定低至0.75%,故市場產品設計將非常單一,完全以追蹤該兩隻基準指數為主。
她提醒打工仔若繼續「懶」,明年10月左右就會自動換馬至懶人基金,加大環球股票及債券投資佔比,與一貫投資方向有明顯分別。她坦言,明年美國加息預期下,債市表現難免受壓,而且環球股市亦料相當波動。
積金局回應指,有關「預設投資策略」下兩個基金的參考組合,強積金基金業界仍未完成相關的工作,當局會於稍後再作介紹。

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