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2016年12月21日

年結月資金緊張 離岸拆息抽高
港銀4.8厘存息搶人幣

【本報訊】內地強撐人民幣滙價,再加上接近年底資金例緊,中港兩地人幣拆息持續高企,本港隔夜至1個月拆息定價全數升至10厘以上,隔夜息盤中曾見12厘。市場缺水下,多間港銀推出4厘定存吸人幣存款,大眾香港短息高見4.8厘,1年期定存息亦罕見4.6厘,惟人幣明年若貶5%,存戶仍然要蝕。
記者:陳洛嘉

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昨日本港人幣銀行同業拆息(CNH Hibor)繼續上揚,隔夜息定價報10.8173厘,盤中曾進一步上升至12厘水平。1周、2周及1個月拆息定價,則同步齊齊升穿10厘,相關息口走勢反映市場人幣流動性趨緊,迫使港銀陸續上調人幣定存息至4厘水平。

大眾存息全城最高

其中大眾香港1及2個月期定存年利率,昨日由4.7厘再升至4.8厘,3至12個月期則有4.6厘,息率全城最高之餘,無任何附加條款,亦毋須新資金,起存金額僅1萬元(人民幣.下同),屬「高息貼地」之選。永隆銀行及東亞(023)約1年期的人幣定存息亦有4.3厘(見表)。
以存款額10萬元計,存戶以年息4.6厘敘做一年期定存,即可收取利息約4,600元。相較今周四截止認購的人民幣零售國債,其票面息率只有3.5厘,定存回報更佳。不過,美國加息周期下,明年美元將維持強勢,中國官方口徑日前亦罕有估計人幣明年貶值3%至5%,意味存戶大有機會「賺息蝕滙價」,到頭來一場空。
上海商業銀行研究部主管林俊泓接受本報查詢時坦言,人幣拆息經過多日上揚後,人幣滙價未見反彈,反映市場經已有所習慣相關情況,甚至可能是認為約10厘的沽空成本仍是可接受水平,簡言而之,就是相當看淡人幣未來走勢。

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人幣滙價未見轉強

事實上,近日拆息高企,雖然令到沽空人幣成本有所增加,但人幣滙價仍未見轉強,在岸人民幣兌美元昨日跌59點子,收報6.9509,離岸人民幣則繼續險守6.95關口。
林俊泓預期,中港兩地拆息高企的情況,將有可能持續至明年農曆新年,故港銀人幣存息或有機會再上調,但相信上調幅度有限。
國內拆息持續高企,上海銀行間同業隔夜拆息(Shibor)報2.345厘,創近20個月高位,加上近日內地債市波動,債券持續遭到拋售,人行續向市場投放流動性,昨日在公開市場操作淨投放1,650億元。
內地國海證券上周爆出醜聞,有員工利用假圖章簽債券協議,造成涉及過百億元巨額虧損,令內地債券市場出現信任危機。《路透》引述消息人士指,針對近期內地債市「雪崩」情況,人行部份地方分支機構對部份金融機構開展債券代持業務調查,調查內容包括代持情況、金額及牽涉風險。
所謂債券代持,即券商請其他機構出面代買債券以避監管,及後約定回購的時間、價格,放大債券市場交易槓桿。

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