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2017年04月03日

滙豐防洗錢 
客戶須更新資料

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【本報訊】環球大行致力打擊洗黑錢等金融罪案活動,滙豐去年已去信部份客戶要求更新個人資料應對風險,今年續會擴大規模,聯絡更多零售及商業客戶,並引入網上平台方便客戶遞交資料。
滙豐香港區行政總裁施穎茵坦言,本港縱有完善的金融系統,亦難免成為不法分子的目標,適時更新客戶資料有助銀行管理風險,若客戶未能於限期內提交資料,不排除會暫時凍結其戶口。
滙豐自去年3月推出「HSBC Safeguard」防衞措施,發信至部份客戶要求到分行出示身份及住址證明等更新個人資料。施穎茵指,人口販賣、毒品交易等犯罪分子不時借助銀行系統犯案,故銀行必須掌握客戶準確和最新的資料,才能保障客戶及銀行系統。
「完全明白有關措施會引起客戶不便,亦相信絕大部份客戶都係誠實使用戶口,但我哋對客戶資料的要求都要與時並進。」她續指,尤其是已使用服務多年的客戶,當時的開戶要求遠較今天簡單,而且住址等資料或已有更改,但卻未及更新。以零售客戶為例,該行主要要求客戶更新住址、聯繫方式、職業、收入及賬戶用途等資料。
至於工商金融客戶,施穎茵指,所需資料會較零售客戶多,比如需要提交業務性質、擁有權架構、業務營運的國家、資金來源以及賬戶用途等證明文件,亦不排除需就賬戶交易提供額外資料。一旦發現可疑個案,該行會立即上報聯合財富情報組進行調查。

無提交者或被凍結戶口

她續說,客戶一般有30至60天時間提交文件,若未能適時提交,不排除會暫時凍結其戶口。不過,該行年內會推出網上平台,客戶未必一定要落分行,便可完成資料更新。客戶將分批進行資料更新,若目前仍未接獲信件,則暫不需要聯絡銀行。
滙豐今年亦會與香港應用科技研究院合作,邀請大專學生和初創企業利用應科院提供的技術平台設計解決方案,勝出者有機會獲得滙豐的種子基金。

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