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2017年07月20日

基金觀點:香港千禧世代
81%為退休作部署

調查顯示,香港千禧世代,81%已着手為退休儲蓄。 資料圖片

香港人素以醒目見稱,在理財方面也相對較成熟,不少人懂得透過不同的投資工具保本生財。隨着時代進步,現時的香港千禧世代(25至35歲)更早慧,明白越早行動部署退休,未雨綢繆,他日人生路上的財務安排更加輕鬆自在。
貝萊德近日發表了《2017年環球投資者取向調查》,結果顯示在1,000名受訪香港人中,86%受訪投資者已着手為退休儲蓄,比率為全球最高。受持續低息環境影響,可見本地受訪者亦明白減持現金對其投資收益的重要性,把現金在投資組合的比重由2015年的46%降至今年調查的33%。同時,他們亦增加投資股票及投資相連保險等產品,以提高退休後入息。

然而,隨着科技及醫療技術不斷突破,整體人口預期壽命延長,實際退休生活年數可能較過往預期為長;為了縮窄預期和現實的潛在資金缺口,及早為退休作出更周詳準備,確是刻不容緩。
據調查顯示,香港千禧世代中有81%已開始為未來退休作出準備,比率為亞太區之冠(69%)。調查反映本港千禧族群中,近七成已有進行股票投資,遠較亞太地區同輩的比率(42%)為高;而且股票在投資組合中的比重達到29%,亦較區內同輩高出近一倍。

儘管有八成的受訪千禧世代表示,有意減持現金或提高投資比重,但礙於市況波動,缺乏信心付諸行動,願意實行減持現金的投資者不足六成,反映年輕一代或需要更多資訊或專業協助,以進一步提升投資加碼的信心。
事實上,年輕人在專業理財顧問的協助下,配合本身已具備正確的投資觀念,加上適時採取恰當的投資方式,的確可更早展開長遠而穩健的創富計劃,更大機會收窄預期與實際退休入息的潛在缺口,迎接無憂晚年。

貝萊德資產管理北亞有限公司

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