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2017年12月05日
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懶人基金回報跑贏大市

打工仔若投資懶人基金旗下「核心累積基金」,回報跑贏大市。

【本報訊】今年強積金表現好,懶人基金同樣受惠股市升幅,股票成份較重的「核心累積基金」最近三個月回報達3.35%,雖然表現遜港股基金,但仍跑贏大市。

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3個月升3.4%

未有作出投資選擇的打工仔,自今年4月起自動轉入預設投資策略(DIS,又稱懶人基金)進行投資。DIS設「核心累積基金」及「65歲後基金」兩個成份基金,投資組合追蹤歐美成熟市場指數,打工仔資產會隨年齡由前者逐步轉移至後者,降低投資風險。
過去三個月整體強積金的平均回報為3.04%,而根據投資基金公會DIS參考組合,「核心累積基金」回報達3.35%,跑贏大市,但就遜於港股基金的4.9%。
至於較保守的「65歲後基金」,回報則為0.82%。
星展香港財富管理部署理投資總監(北亞)李振豪指出,DIS以追蹤指數為主,並非依靠基金經理選股提升增長,故長遠表現相信「中規中矩」。不過,DIS投資佔比較重的美股,明年於風險水平或投資前景方面均屬正面,故對不懂投資的打工仔來說,相信DIS仍然可取。

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