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2018年06月18日

BCT銀聯CEO:個人強積金全買股

【專訪】
BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時於積金界打滾多年,除了管理客戶逾1,700億元強積金(MPF)資產,其個人MPF經過多年滾存亦已達到7位數字,名副其實為「積金達人」。她接受本報專訪時直言,多年來MPF投資一直重倉股票,目前環球股票及亞洲股票投資比例均佔半,於加息周期下,相信未來1至2年內都不會投資債市。
根據積金局截至去年底的數字,平均每名打工仔MPF戶口已累積超過20萬元。不過,要晉身「百萬積金達人」之列,除了靠投資回報外,劉嘉時坦言儲錢亦不可或缺。
目前本港強積金供款為薪金的5%,計及僱主的5%供款,供款比率合共10%。「BCT作為強積金公司,無理由只係做最低5%供款,我又加入公司十幾年,所以公司供款有10%,而我自己亦供10%,供款比率合共20%,投資回報佔整體三分一。」
劉嘉時投資策略更是相當進取,她自言多年來重倉股票,退休前相信亦不會大改。「要睇整個投資組合,我本身會自己睇債券、貨幣儲蓄等投資,所以MPF目前係100%投資股票基金,80歲後都會繼續投資滾存,等佢增長。」
劉嘉時坦言,股票投資需要大量分析,於市況不明朗下,港股及環球基金會選用被動式,亞股基金則會主動式,靠基金經理增值。「港股、美股市場成熟,MPF基金主要投資於藍籌,基金經理可以增值的空間有限,故可以選擇收費低的追蹤指數基金。不過,亞股市場仲係發展中,基金經理眼光好可以有額外回報(Alpha),跑贏大市。」

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看好美股及亞股表現

她又指,自己過去甚少轉換基金,2008年金融海嘯時更是原封不動,以長線投資為目標,趁低吸納。她認為,當大趨勢持續,才是投資者部署的時機。「好似債券投資,加息周期下一定係減持。」
劉嘉時預測,下半年市況會因政治問題而波動,不能期望有去年般亮麗成績。不過,她仍看好美股及亞股表現,債券投資則可選擇人民幣債券。
記者:陳家恩 陳洛嘉

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