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2018年09月14日

家族辦公室教富豪分身家

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關志敏(左)與拍檔翁少華期望家族辦公室於港財富管理的市佔率能五年內增至最少10%。何耀勤攝

【本報訊】近年亞洲成為富豪冒起之地,解決他們配置資產、技巧地「分身家」的除了靠私人銀行,在港及新加坡亦新興起家族辦公室行業,服務流動資產500萬美元(約3,924萬港元)以上富戶。萬方家族辦公室創辦人兼行政總裁關志敏稱,超級富豪離岸資產多處瑞士,而如何管理財富、和平分配資產給下一代,是經常需處理的問題。

首先要選定國籍身份

與傳統私人銀行相比,家族辦公室相對在私募基金、IPO、房托(REITs)等產品類型上有較大彈性,盈利方式由買賣交易中賺佣金換成收取一定資產比例管理費。
關志敏稱,每次首次見客都需要問三個問題,首先是對方選擇以甚麼國籍身份,他指一般內地富豪有至少2至3張身份證,最多見過一個人擁7至8個國籍,其次是在甚麼地方存放資金,最後是在用甚麼法律架構持有資產,他稱「瑞士會較容易滿足三個願望」,是擁有5,000萬美金以上資產人士的落戶處。
各種客戶中以演藝明星最注重私隱,關志敏稱他們會在最後一分鐘才透露會面地點、不准帶相機、要搜身才可進場等。
至於一般有錢家族,則以如何不引起紛爭地分身家為重點工作,即使是重男輕女、將高增長資產分配給某子女,但也要考慮「如何present出嚟好公平」,又或者有「幾頭住家」,如何不讓A知道B和C的存在,以家族信托將分身家的條款保密,是屬於近年較常見的做法。

盼市佔率五年內翻倍

關志敏與拍檔、首席投資總監翁少華兩人從銀行跳出來打本創業,他指當中申請9號資產管理牌照需時,今年年初開展新合夥人制度,與有意離開銀行的客戶關係經理(RM)簽兩年死約,隨後為對方籌備申牌事宜,最終可自立門戶,縮短18至24個月空等期,他指反應不俗,期望家族辦公室於港財富管理的市佔率能在五年內翻倍至最少10%。

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