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2018年12月08日
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證監:高風險產品趨升

證監會調查發現高風險產品銷售增加。資料圖片

【本訊報】證監會發表年度調查,分析持牌法團向個人投資者銷售投資產品情況。截至今年3月總交易額按年增34%至5,080億元。其中,股票掛鈎產品的交易額增加102%至1,210億元;而非投資級別公司債券的交易額亦上升了65%至1,040億元。

證監會指交易額增加是由內地公司帶動,部份內地公司在滙報期內擴展財富管理業務。大型公司報稱向職業提供產品培訓,證監指亦是交易額增加原因之一。

調查亦發現高風險產品銷售增加,公司普遍表示是因為2017年市場氣氛良好,客戶願意承擔更大風險以尋求更高回報,其中股票掛鈎產品及非投資級別公司債券的交易額分別上升了102%及65%。佔交易額71%的首10間公司中,有4間為國際金融集團,另有4間為內地經紀集團,分別佔總交易額38%及24%。

Coco bond銷售倍增

另外,發行商不可持續營運時用作彌補虧損的債券,即包括所謂Coco bond,在發行商財困、資本比率降至一定水平時會換成股票,或票面值降至零等,此類別產品銷售去年倍增,由80億升至170億元。而以往Coco bond主要由歐洲銀行發行,但今年調查發現該等債券有超過70%由內地銀行集團發行。

證監同時向中介人發信,指留意到持牌法團銷售高風險產品的數目有上升趨勢,提醒持牌商應就產品作出盡職審查、向客戶提供充份及準確的產品資料,以及向銷售人員提供足夠培訓。

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