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2019年04月25日
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金管局證監會罕有聯手揭發
中資銀行藉私募基金掩飾 隱藏高危孖展借貸

【本報訊】金管局與證監會罕有聯手揭發,有中資銀行透過迂迴複雜的融資安排,以投資私募基金作掩飾,實際進行高危孖展借貸,隱藏背後的金融風險。但通函沒有指明是哪家銀行集團,金管局不排除其他內地金融機構有類似問題,要求有關機構即時檢討,及採取一切必要的措施處理風險。
記者:陳雪蕾 劉美儀

消息透露,涉事銀行為一間在港經營的中型中資行,該集團旗下有持牌法團(受證監會監管的證券行)及持放債人牌照的附屬公司。銀行在審批貸款方面並無違規或洗黑錢問題,故不構成當局要進行紀律行動。

然而,雖不涉違規,但銀行貸款卻偏離原來提供的融資用途,亦妨礙當局監測風險,故相關銀行需增加抵押品價值或要求客戶提早還款。

貸款附屬公司 投資私募基金

金管局與證監會昨日聯合發布的通函指出,最近對一內地銀行集團所屬的一家銀行,及集團附屬公司所擁有的持牌法團,進行經協調的現場檢查,發現該集團旗下附屬公司向集團旗下銀行取得貸款,聲稱作一般業務及營運資金用途,其後卻向私募基金大額投資,而該基金唯一目的,正是借錢予一上市公司大股東持有的特定目的公司(SPV),抵押品則是該上市公司的股份。

該筆貸款其後被用作償還部份該名大股東、為了新興市場項目的融資而所欠貸款。金管局認為,該銀行的貸款審批及貸後監控手法未盡完善。

據了解,引發今次聯合通函行動,正源於證監會對持牌法團進行調查時「挖出」問題。

證監會去年8月曾發出通函,對以投資作掩飾,而實際上是提供保證金融資的安排表示關注。

證監會亦發現,該集團的附屬公司,透過其一家持有放債人牌照的附屬公司,同時向其他上市公司提供貸款,並由相關上市公司的大股東提供抵押品。某些借款人所質押的股份,佔相關上市公司已發行股份總額的比例高達70%,屬欠缺流通性且質素成疑的股份。

證監會提醒,應審慎管理集團的整體財務風險,以確保集團有能力為持牌法團提供財政支持,及遏制可能影響持牌法團財務穩健性的連鎖風險。

金管局促補救 加強信貸管理

金管局發言人回覆指,已要求有關銀行採取合適補救措施,加強信貸風險管理以符合聯合通函要求。

其中包括對借款人進行貸前風險評估及貸後監控,定期審視借款人的財務狀況及還款能力,通函已要求所有從事類似業務的銀行即時檢討及採取合適措施,該局會審視銀行檢討結果並採取跟進行動。

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