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2018年09月14日

【分身家好難】家族辦公室:內地富豪最少2-3張身份證 家族信託條款保密

萬方家族辦公室創辦人兼行政總裁關志敏
建立時間 (HKT): 0914 00:01

近年亞洲成為富豪冒起之地,解決他們配置資產、技巧地「分身家」的除了靠私人銀行,在港及新加坡亦新興起家族辦公室行業,服務流動資產500萬美元(約3924萬港元)以上富戶。萬方家族辦公室創辦人兼行政總裁關志敏稱,超級富豪離岸資產多處瑞士,而如何管理財富、和平分配資產給下一代,是經常需處理的問題。

與傳統私人銀行相比,家族辦公室相對在私募基金、IPO、房托(REITs)等產品類型上有較大 彈性,盈利方式由買賣交易中賺佣金換成收取一定資產比例管理費。

關志敏稱,每次首次見客都需要問三個問題,首先是對方選擇以什麼國籍身分,他指一般內地富豪有至少2-3張身份證,最多見過一個人擁7-8個國籍,其次是在什麼地方存放資金,最後是在用什麼法律架構持有資產,他稱「瑞士會較容易滿足三個願望」,是擁5000萬美金以上資產人士的落戶處。

各種客戶中以演藝明星最注重私隱,關志敏稱他們會在最後一分鐘才透露會面地點、不准帶相機、要搜身才可進場等。至於一般有錢家族,則以如何不引起紛爭地分身家為重點工作,即使是重男輕女、將高增長資產分配給某子女,但也要考慮「如何present出黎好公平」,或者有「幾頭住家」,如何不讓A知道B和C的存在,以家族信托將分身家的條款保密,屬於近年較常見的做法。

關志敏與拍檔、首席投資總監翁少華兩人從銀行跳出來打本創業,他指當中申請9號資產管理牌照需時,今年年初開展新合夥人制度,與有意離開銀行的客戶關係經理(RM)簽兩年死約,隨後為對方籌備申牌事宜,最終可自立門戶,縮短18至24月空等期,他指反應不俗,期望家族辦公室於港財富管理的市佔率能在五年內翻倍至最少10%。

記者:余慕恩

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