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2018年12月26日
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【理財深度遊】學者:唔使手續費 晉身理財客戶無輸蝕

建立時間 (HKT): 1226 00:02

銀行各施各法吸客,存戶更易獲得更多著數。有學者稱近年被邀請「升呢」為滙豐「卓越理財」理財客戶,說只要無需支付手續費,「晉身理財客戶無乜輸蝕」。

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中大會計學院高級講師李兆波指主要往來銀行為滙豐銀行,原本屬「運籌理財」級別,即資產達20萬元或以上,近年獲升級為「卓越理財」客戶,平均每月資產要求亦提升至100萬元。

作為銀行「尊貴客戶」,李兆波讚兌換人民幣滙率較好,存款亦有較多優惠,輪候分行櫃位服務時間一般較短,但偶有例外,過去幾年股、樓大升,港人身家隨時翻幾翻,持有百萬元者眾,何況只是廿萬現金,李兆波笑稱,「大埔好多尊貴客戶,有次我落分行,發現尊貴客戶櫃位條隊較一般客戶的還要長」。

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他依然嫌銀行炒股手續費較券商貴,故不時調走資金投資股票,所以有時會不達銀行資產要求,「銀行會寄信嚟通知我,話會收手續費,我致電了解後,佢又畀我延遲達標的時間,只要不需支付手續費,又無所謂嘅」。

事實上,若不想鎖死資金,想反其道「降呢」,手續亦不繁複。只要帶同身份證及銀行卡,親身落分行,要求即時終止服務便可,銀行櫃位職員也相當識做,不會「打爛沙盤問到篤」,也不用怕難為情。

本報記者

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