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2019年03月05日

【理財深度遊】買金保值點揀好?五大「掘金」工具一覽

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踏入新一年,隨著美國聯儲局暗示放緩、甚至暫停加息,或利好金價。同時,投資者若認為股市過於波動,又想分散風險,投資黃金亦不失為一個好選擇。現時市場上亦有不少黃金相關的投資工具,如實物黃金、紙黃金、黃金ETF及黃金相關股等,投資者入場前應先了解各類產品性質,然後選擇最適合自己的投資工具。

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實物黃金

購買實物黃金算是最直接的投資黃金方法,投資者可以到金舖或銀行購買實金,其中以金粒、金條屬入門級實金產品,一般實金金粒以1両為單位,金條則以5両裝為主,並要達99%或以上純度才算保值。至於金幣的純度則由99.9%至99.99%不等,重量有1盎司、二分一盎司或四分一盎司等,並以純度達99.99%的澳洲鴻運金幣和加拿大楓葉金幣為最受投資者歡迎,雖然這些金幣同時兼具實金價值與收藏價值,惟其價值亦取決於其發行背景、發行量及設計等。

除了金粒、金條和金幣外,有部份人會選擇購買飾金如金鏈、金戒指等,不過要留意的是,飾金會收取手工費及火耗費。而且一般銀行只回收該行的黃金產品,而金舖回收純金產品時亦有較闊的買賣差價。

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紙黃金

黃金存摺賬戶又稱紙黃金(Paper Gold),投資者只需到銀行開設有關賬戶,便可進行黃金交易。現時不少銀行亦有提供紙黃金產品,其交易種類分別有香港99金、9999金及倫敦黃金等,買賣單位由1錢至1両不等;由於紙黃金並無槓桿效應,因此其風險也較低。

雖然黃金存摺為持牌銀行發行的投資產品,讓投資者可以在毋須持有實物黃金的情況下進行交收,惟黃金存摺不受存款保障計劃保障,投資者亦沒有實金擁有權。

黃金ETF

本港有3隻掛牌的黃金交易所買賣基金(ETF),分別為SPDR金ETF(2840)、價值黃金(3081)及恒生人幣金ETF(83168),主要追蹤黃金價格的表現,透過買賣黃金ETF,投資者可以非實物黃金交收方式參與黃金市場,屬簡單又符合成本效益的黃金投資工具。

黃金ETF一般有實金支持,如投資者買入ETF,發行機構亦需買入相應價值的實物黃金,而其買賣方式與股票一樣,亦可作市價、限價及止蝕盤買賣等指示。

黃金相關股

從事黃金礦產相關企業的股票,如招金礦業(1818)、紫金礦業(2899)、靈寶黃金(3330)等金礦股,或周大福(1929)、周生生(116)和六福(590)等金飾股,亦是其中一個可捕捉黃金價格走勢的工具,惟金礦股及金飾股亦同時涉及其他經營因素,並有機會受市場氣氛影響,未必能跟足金價升幅,更有可能隨時出現大升大跌的風險。

黃金期貨

黃金期貨是指投資者需按合約在未來某個指定日期,以預先釐定的價格買入或賣出預定數額的黃金,有關合約可看升或看跌。由於有槓桿效應,因此屬高風險亦高回報的投資工具。現時港交所(388)亦有推出實物交收、以人民幣或美元計價的黃金期貨,可於香港交易所的自動交易系統進行買賣,其合約單位為1千克,合約月份為現貨月及後續11個月。

撰文:爾珈昕

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