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2019年07月10日

【理財深度遊】強積金上半年整體回報8% 打工仔下半年點部署好?

建立時間 (HKT): 0710 06:00

環球投資市場在驚濤駭浪下完上半場,根據理柏資料顯示,強積金整體回報8.43%,幾近所有強積金基金類別皆錄得正回報。展望下半年,環球投資市場受美息去向、中美貿易戰等因素左右,預料將繼續波動,幾位女性投資專家對下半年投資環球有何看法?又如何部署自己的強積金?

美國萬利理財亞太區總裁張佩儀

「美股有大選因素支持仍可看好,港股區間上落可伺機轉換」

張佩儀表示,上半年投資市況可以用混亂、波動來形容,投資環境隨着中美貿易談判進展而變化,炒味相當重,預料波動情況下半年將會持續,而且經濟及政治不明朗因素更多。

她指出,美國由年初加息趨勢變成現在減息趨勢,減息步伐將牽動市場情緒;而中美貿易戰漫長談判,氣氛陰晴不定,加上美國大選因素,以及近期香港政治環球不明朗,皆令投資環璄增添不明朗性。

張佩儀估計,在美國大選因素支持下,美國股票仍可看好;港股則較為波動,預恒指在26000點至30000點之間上落,可用吼位轉換策略。目前,她的強積金組合約一半持有現金等候低位買貨,另外五成分佈中國股票、香港股票、亞洲股票、美國股票及環球增長基金,下半年會用靈活走位方式因應市況作轉換。

駿隆集團行政總裁蕭美鳳

「強積金部署與短炒不同,波動市下檢討投資組合與自己風險承受能力是否匹配。」

蕭美鳳同樣認為,下半年投資市場仍是混亂、波動的環境,各國經濟環境亦起變化,市場確實存在很多不明朗因素。作為積極進取的投資者,在波動市況進取的同時,會先考慮指數基金,待市況明朗化後,才選擇以主動式基金出擊,爭取更佳回報。

目前,她的強積金主要持有香港股票基金及美國股票基金,另外持有部份保守基金,等候買貨機會。
蕭美鳳又提到,可扣稅自願性供款(TVC)自4月推出以來,成為僱員為退休額外供款為退休準備的誘因,預計今年第四季至明年初,會有更多人願意作TVC供款。

信安資金管理(亞洲)高級投資策略師陳曉蓉

「短期內,建議維持相當審慎部署會相對遜色,多元資產策略整體部署上,在4月底5月初已減少對中國香港及亞洲股票的部署,同時間增持了相對保守的債券類別」

陳曉蓉表示,往後貨幣政策對投資市場的影,須取決於央行的決定能否符合市甚至超出市場預期,以聯儲局為例,市場已憧憬今年有機會至少減息一次甚至兩次,如果最後期望落空,對風險資產又是另一個衝擊。暫時來看,若單從經濟數據來考量,第三季減息的時間點可能尚早,如果期望落空,對市場而言相對負面。

她又同時指出,如果貿易問題明朗化,當市場回歸基本因素,股市有機會再次回升。相反,如果貿易爭議無法達成共識,即使股市估值合理,環球央行放水,但在經濟憂慮加深,衰退的風險升溫前題下,風險資產波動性會再度升溫,資金將會繼續流向債市,股市要言見底言之尚早。

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