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2019年09月04日

【保險不姓保】買重香港物業按揭 揭被清盤基金「黑歷史」

建立時間 (HKT): 0904 06:01

令到王女士中伏的Hong Kong Investment Fund SP(HKIF基金)清盤收場,令200名投保人血本無歸。翻查資料,基金原本以投資香港物業按揭業務,收購及改造物業出租作招徠,標榜收益穩定。不過經歷多番易手,其實早已面目全非。

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根據HKIF基金過去銷售文件,基金於2013年11月發行,首任基金經理為新加坡註冊的Megatr8公司,但據其官網顯示,公司於2016年5月已將HKIF基金易手予香港基金經理。Megatr8管理HKIF基金共29個月,期內總回報達31.4%。

根據HKIF基金截至2017年底的財務報表顯示,當時基金發行人已變為開曼群島離岸公司Worldwide Opportunities Fund SPC,基金經理為東航國際金融(香港)。截至2017年底,HKIF基金持有一隻名為Real Estate amd Finance Fund(下稱物業基金)88.1%股權,當時估值達5.12億港元。

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而最弔詭之處,文件披露該物業基金持有當時估值4億港元的第一亞洲控股股票,而第一亞洲控股又透過全資擁有的子公司巨人基金,持有物業基金100%具投票權的股份。簡而言之,HKIF基金基本上是投資一系列被第一亞洲控股系控制的資產。

2018年,HKIF基金投資目標及管理人再現巨變,於10月24日向基金持有人發信指,基金投資目標由原來投資房地產業務,改為靈活投資各種資產,包括上市及非上市股票、優先股、可換股證券、股票相關工具、有抵押或無抵押貸款、債務證券及債務(可能低於投資等級)、貨幣、商品、期貨、期權和其他金融衍生工具。11月配售文件則顯示,基金經理已由東航國際金融(香港),變成東航國際金融(開曼群島)。

HKIF基金資產淨值於種種巨變期間暴跌,AXA最終於2019年1月底向客戶發信,引述基金方面回覆,稱由於在2018年7月前後投資於衍生工具,令基金的資產淨值降低。

2019年5月AXA再發聲明,指HKIF基金價值近月經歷顯著跌幅,最近通知投資者有意強制贖回所有股東投資並將基金清盤,公司認為可能涉及欺詐行為。AXA已向香港商業罪案調查科舉報,另向開曼群島大法院提出就HKIF基金委任獨立共同清盤人,並獲大法院批准,以調查基金是否存在管理不善和不當行為。

東航國際金融(香港)則於6月21日發聲明指,與東航國際金融(開曼群島)沒有任何關係與業務往來,並保留法律維權行動的權利。HKIF基金經理最終身份至今仍然存疑。

第一亞洲股東涉多宗官司

HKIF基金與第一亞洲控股關係撲朔迷離,根據2016年曝光的《巴拿馬文件》,第一亞洲控股背後股東其實是一對活躍於投資及炒賣物業的80後兄弟申焯栢、申偉基。兩人曾於2009至2010年間,離奇僅以每幅地價1元,收購4幅共逾3萬方呎的元朗農地,再將業權拆細轉售逾500名星馬投資者,獲利近億元。

申氏兄弟涉誇大土地發展潛力,多名投資者其後始懷疑墮入投資計劃騙局。2016年4月,新加坡金管局將第一亞洲於新加坡的代理中介First Asia Alliance列入投資者警惕名單。

第一亞洲在港亦持有一幢位於荃灣、19層高的商廈第一亞洲中心。申焯栢曾被當時商廈賣家指控密謀綁架,警方一度拘捕申氏提堂,惟徵詢律政司意見後撤回檢控。(詳見: https://bit.ly/2koQlHA

至於與申氏兄弟創立第一亞洲、前股東兼董事張瑛慧,則於2015年在台灣被控非法傳銷罪成判囚。

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